Kapitalanlage und Asset Allocation


Anlageformen für Geldvermögen oder Ersparnisse

Allgemein lassen sich Ersparnisse in Geldanlagen (Geldwerten) oder Sachanlagen (Sachwerten) anlegen. Streng davon abzugrenzen ist der Bereich der Vermögensbildung, die ja auf den Aufbau eines Vermögens abzielt.

Hier geht es um die Anlage bereits vorhandenen Vermögens oder vorhandener Ersparnisse, die z.B. aus einer Erbschaft, Schenkung oder der fällig gewordenen Lebensversicherung resultieren.

Im Bereich der Kapitalanlage besteht also eine andere Zielsetzung als bei der Vermögensbildung, nämlich das bereits vorhandene Kapital sinnvoll, Ihren Zielen angepasst und Ihrer Risikoneigung entsprechend anzulegen.


Geldanlagen

Bei einer Anlage in Geldwerte sind Sie der Anspruchsberechtigte in Bezug auf die Auszahlung einer bestimmten Geldsumme zu einem bestimmten oder frei wählbaren Zeitpunkt.

Hierzu zählen im Wesentlichen Spareinlagen, Festgelder, Sparbriefe, Bausparen oder Versicherungen.


Sachanlagen

Sachwerte sind wesentlich Aktien, Aktienfonds, Immobilien oder Edelmetalle.


Mischformen

Neben der reinen Anlage in Geld- oder Sachwerte existieren bestimmte Mischformen dieser beiden Anlageformen, die man im Wesentlichen im Bereich der Investmentfonds antrifft.


Risiken und Nebenwirkungen

Sämtliche Einzelinvestments können isoliert betrachtet verschiedene Risiken beinhalten. Durch Beimischung andersartiger Anlageformen können diese relativ gering(er) gehalten werden. In diesem Fall spricht man von einer gezielten Asset Allocation.

Die Vergangenheit hat gezeigt, dass stetig kompliziertere Produkte den Markt erobern. Vielfach werden von Kunden Anlageempfehlungen von "Beratern" angenommen, die die Produkte selbst nicht verstanden haben.

Wir konzentrieren uns auf einen anderen Weg, weg von intransparenten Kapitalanlagen und hin zu überschaubaren und nachvollziehbaren Investitionen.

Im Rahmen der Tätigkeit als Finanzmakler mit Erlaubnis der §§ 34c, d GewO bieten wir Ihnen ein breites Portfolio und professionelle Beratung hinsichtlich Ihrer Ziele und Risikoneigung.


Was kommt und was bleibt?

Die weltweite Finanzkrise und deren Ausläufer führen zu vielen Fragen, die sich Anleger heute stellen:

Wie schütze ich mein Vermögen vor Inflation?

Welche Anlageformen kommen in Frage?

Wie kann ich sicher sein, dass mein Geld in Zukunft noch die selbe Kaufkraft besitzt wie heute?


Antworten

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